職業覓蹤
金融 投資銀行業務/基金經理人/金融投資顧問 金融分析師 理財規劃師

tab理財規劃師           

◆ 工作概要

  理財規劃(Financial Planning)是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理,以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務。它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

  理財規劃師,是運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的專業人員。

  由于我國經濟的迅猛發展,社會和居民的財富迅速增加,而銀行儲蓄利率的不斷調低,傳統的、單一的投資方式已不能適應人們的需求,各種投資渠道應運而生,投資的專業性和復雜性開始凸現,人們對專業理財服務的需求不斷看漲。

  麥肯錫的一項調查資料表明,隨著中國國民財富的迅速增加和個人理財意識的不斷增強,專業理財已經成為我國目前最具有潛力的金融業務之一。

   

◆ 工作挑戰性

  我國于2003年1月國家勞動和社會保障部正式頒布《中華人民共和國理財規劃師國家職業標準》,從此,理財規劃師在我國迅速成為金融領域最受關注、最熱門的新職業之一。

  理財規劃師主要有三大就業趨勢:一是開設專業理財公司,以第三方的身份為客戶提供理財服務;二是成為專業理財規劃師培訓人員;三是到金融機構(如商業銀行、保險公司)等中從事理財服務。

  在目前,國內還沒有專門的理財規劃組織,從事理財規劃的專業人士散見于保險、銀行、證券等金融行業,但“獨立理財公司”的出現已是大勢所趨。

   

◆ 適合人群

  對應專業分析:理財規劃是綜合性的金融服務,是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃,包括個人每個階段的資產,現金流量的預算和管理,個人風險管理和保險規劃,投資目標的確立和實現,職業生涯規劃,子女教育及教育規劃、居住規劃,退休計劃,個人財務規劃以及遺產規劃等等各個方面。從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。所以,這是一個要求“全才+專才”的職業。經濟學、金融學、投資學、保險、證券、稅收、財務管理、會計學、法律(民商法方向),這些專業好手在豐富的社會經歷上,皆可能磨練出一雙理財金手。

   

   

   

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